Общи условия

ОБЩИ УСЛОВИЯ НА „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД

ЗА ИЗПОЛЗВАНЕ НА СИСТЕМАТА „RMS“

 

Настоящите общи условия уреждат взаимоотношенията между „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД, от една страна и регистриран Потребител на интернет Услуги, намиращи се на уебсайт https://rms.bg/, наричани по-долу за краткост Потребители, от друга страна, по повод предоставяни от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД Услуги.

Взаимоотношенията между Потребителите и „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД във връзка с използването на Платформата се регулират изключително от тези Общи условия, от Политиката за защита на личните данни и други правила, които са създадени и публикувани в Платформата.

 

I.ДЕФИНИЦИИ

За целите на настоящите Общи условия долупосочените понятия имат следните значения:

1. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД е търговско дружество, регистрирано по Търговския закон на Република България с ЕИК 206656102, със седалище и адрес на управление в град София, п.к. 1233, район Сердика, ул. „Ген. Столетов“ № 27, вх. В, ет. 2, ап. 6, електронна поща: office@rms.bg тел.: +359888793659, специализирано в предоставянето на технологични решения в сферата на превенцията и противодействието на изпирането на пари, финансирането на тероризма и пролиферацията.

2. „RMS“ означава електронна система с определен набор от Услуги, които са обявени на Сайта, и които могат да се ползват от Потребители след регистрация на Профил и заплащане на съответната цена.

3. „Потребител“ означава всеки регистриран ползвател на Услугите, предоставяни на Сайта.

4. „Посетител“ е всяко лице, което достъпва Сайта (https://rms.bg) и неговите ресурси, независимо дали е регистриран Потребител на Услуги или случаен посетител.

5. „Сайт“ означава уеб базираната интернет страница https://rms.bg/ и всички нейни подстраници, собственост на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД. Сайтът предоставя на Потребителите възможност да направят регистрация за ползване на описаните в тези Общи условия Услуги и да използват същите, след заплащане на избрания ценови пакет. 

6. „Профил“ означава профил на регистриран Потребител в Сайта, който му позволява да ползва Услугите на Сайта, и който съдържа информация относно Потребителя и историята на някои от действията му при ползване на Услугите.

7. „Услуги“ означава всички услуги, предоставяни чрез базираната на Сайта система RMS, свързани с изготвяне на оценка на индивидуални рискови профили по Закона за мерките срещу изпирането на пари /ЗМИП/, Правилника за прилагане на Закона за мерките срещу изпирането на пари /ППЗМИП/ и Закона за мерките срещу финансирането на тероризма /ЗМФТ/.

8. „Общи условия“ означава настоящите общи условия, които представляват договор между „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД и Потребителя за предоставяне и съответно ползване на предлаганите на Сайта Услуги. Общите условия уреждат правата и задълженията на Потребителите и на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД. Потребителите следва да прочетат внимателно действащите Общи условия преди да пристъпят към ползване на Услугите. Преди завършване на регистрацията на Профил, Потребителят заявява (на обозначеното за това място), че е запознат с настоящите Общи условия. От момента на регистрацията настоящите Общи условия обвързват Потребителя.

9. „Наръчник на потребителя“ означава документ, съдържащ пълна информация относно начина на извършване на оценка на индивидуален рисков профил на физическо или юридическо лице, или друго правно образувание и представлява неразделна част от тези Общи условия.

 

II. ОБХВАТ НА УСЛУГИТЕ

2.1. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС” ООД предлага на Потребители, след регистрация в Сайта и заплащане на избран ценови пакет, Услуги чрез системата RMS, свързани с оценка на индивидуален рисков профил по ЗМИП, ППЗМИП и ЗМФТ на трети физически или юридически лица, съгласно предварително дадена от Потребителя информация за оценяваното лице.

2.2. RMS позволява автоматизирано извършване на индивидуална оценка на рисковия профил на всяко физическо или юридическо лице, или друго правно образувание, като за оценката се използват три категории на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризъм: а) нисък; б) среден; в) висок. Определянето на рисковата категория, в която попада оценяваното лице, се осъществява въз основа на специално разработена методика за оценка на риска, базираща се на сложна математическа матрица, която отчита и пресмята предварително зададените относителни тегла на относимите рискови фактори. 

2.3. При определяне на рисковия профил „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не вижда, не съхранява и не споделя с никого личните данни, които Потребителите попълват в съответните полета по отношение на трети физически или юридически лица. Данните се обработват автоматизирано от системата RMS само в рамките на текущата сесия и само за целите на извършването на конкретната оценка на рисковия профил на съответното физическо или юридическо лице, или друго правно образувание, след което автоматично биват изтрити, незабавно след приключване на оценката. След затваряне на (или излизане от) прозореца с резултата от извършената оценка, попълнените данни, както и дадените отговори на въпросите не могат да бъдат възстановени, тъй като не се пази информация за тях. Ако Потребителят иска да запази попълнените данни и отговори, ще е необходимо, след приключване на оценката, да разпечата и/или да запази на устройството си генерирания от системата PDF файл с резултата от същата. Данните не могат и няма да бъдат съхранявани нито в профила в Сайта, нито на друго място в сървъри и системи.

2.4. Оценка на индивидуални рискови профили по ЗМИП, ППЗМИП и ЗМФТ се предоставя с оглед попълнената от Потребителя информация при извършване на оценката и чрез RMS се извършва оценката само и единствено на база попълнената от Потребителя информация, като при грешно въведени данни „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не носи отговорност за несъответстващ резултат с действителното състояние на рисковия профил на съответното лице.

2.5. Определеният чрез RMS рисков профил по ЗМИП, ППЗМИП и ЗМФТ на трети лица не представлява официален документ, правно становище и/или правен съвет.

2.6. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не носи отговорност за определения от системата рисков профил, както и за последващото му използване и/или за евентуално претърпени от Потребителите вреди.

2.7. Резултатът от оценката на индивидуални рискови профили по ЗМИП, ППЗМИП и ЗМФТ на трети лица, които ще се съхраняват в Профила на Потребителя, включва единствено данни за референтния номер на оценката, дата и час на извършването ѝ, както и рисковата категория (нисък, среден или висок риск), заедно с общия брой на извършените оценки.

 

III. УСЛОВИЯ ЗА ПРЕДОСТАВЯНЕ НА УСЛУГИТЕ /РЕГИСТРАЦИЯ/ И ЦЕНОВИ ПАКЕТИ

3.1. За да получи достъп до предлаганите от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД Услуги, Потребителят трябва да се регистрира и да създаде свой Профил. Потребителят не може да използва услугите без да се регистрира и да си създаде Профил. Регистрацията на Профил на Потребителя изисква попълването на формуляр за регистрация на Сайта. Във формата за регистрация е необходимо Потребителят да посочи следните данни: (1) име, фамилия и ЕГН; (2) адрес на електронна поща (имейл); (3) парола; (4) категория задължено лице по ЗМИП; и/или други изискуеми данни съгласно формуляра за регистрация на Сайта, които ще бъдат запаметени в системата RMS. Преди да направи регистрация на Профил, Потребителят следва да постави отметка на обозначеното за това място във формуляра за регистрация, че е съгласен с Общите условия и с Политиката за защита на личните данни на https://rms.bg/. От този момент се счита за сключен договорът между Страните. С извършване на регистрацията, лицето, което е направило регистрацията, декларира и гарантира, че не е недееспособно, както и че използва валидни лични данни за самоличност при регистрацията.

3.2. Регистрацията в Платформата е напълно безплатна. След успешно извършена регистрация Потребителят получава достъп до пълната функционалност на Сайта, както и възможността да закупува и управлява абонаментни планове за предлаганите от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД Услуги. В регистрирания профил ще се съхранява: а) пълна информация за използваните от Потребителя Услуги; б) закупените ценови пакети/абонаментни планове; в) начислени отстъпки и участия в бонус програми; г) информация за извършените оценки чрез електронната система за оценка на рисковия профил; д) друга важна информация. В кратък срок след регистрацията, на посочения при попълването на регистрационната форма имейл адрес за кореспонденция Потребителят ще получи потвърждение за активиране на Профила.

3.3. След успешната регистрация и активация на Профил, Потребителят може да достъпва Профила си на Сайта чрез въвеждане на посочения от него при регистрацията имейл адрес и избраната от него парола за достъп. 

3.4. При извършване на регистрацията Потребителят се задължава да предостави верни и актуални данни. Всяко лице, извършващо регистрация, носи отговорност за невярно и/или непълно попълване на данни и информация. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не носи отговорност, ако Потребителят или трето лице е попълнило неверни и/или грешни данни към момента на регистрацията или на по-късен етап, включително във всички случаи, когато „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не може да предостави достъп до която и да е от заявените Услуги, в резултат на грешни данни или друга непълна или невярна информация.

3.6. По своя преценка „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД има право да откаже предоставянето на Услуги чрез Сайта, като откаже регистрация на Профил или изтрие/закрие/деактивира вече регистриран Профил, включително във всички случаи, при които Потребителят не е попълнил изцяло и правилно необходимата информация, при съмнения, че Потребителят не отговаря на условията за ползване на Сайта (например е недееспособен, въвел е неверни данни, няма представителна власт или поради някаква друга причина няма право да използва Платформата или не изпълнява изискванията на закона, Сайта и/или тези Общи условия) или е нарушил настоящите Общи условия, приложимото законодателство или правата и правните интереси на трети страни във връзка с Услугите, без „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД да дължи уведомление, предупреждение или обезщетение на Потребителя или запазване или възстановяване на информацията и материалите в Профила на Потребителя.

3.7. За използване на Услугите, предоставяни от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД, освен регистрация, Потребителят следва да заплати ценови пакет, подходящ за нуждите му. Ценовите пакети са обявени на Сайта. Заплащането се извършва чрез валидна кредитна/дебитна карта, чрез виртуален ПОС (POS) терминал на лицензиран посредник, посочен в правилата за плащания, публикувани на Сайта. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД има право да добавя начини за плащане на Услугите чрез интеграция с трети страни. Пълният списък на партньорите на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД в това отношение можете да намерите в секцията „Плащания“ в Профила на Потребителя. 

3.8. Потребителят разбира и се съгласява, че при плащане с банкова карта или други средства за електронно разплащане може да му бъдат начислени банкови, преводни или други такси/комисионни, определени едностранно от съответната банка/разплащателна институция. Всички банкови и други такси, банкови комисионни и комисионни на трети лица във връзка с плащането, загуби от валутен курс или комисионни при обмен на валута и други разходи и такси, свързани с плащанията, са за сметка на Потребителя. Потребителят се задължава да извърши всички необходими действия и да заплати всички необходими съпътстващи такси и разходи, така че „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД да получи пълния размер на цената за съответната Услуга.

3.9. RMS предоставя възможност за издаване на фактура, като за целта Потребителят следва да попълни и още няколко относими полета.

3.10. Потребителят има възможност да избира измежду следните планове за използване на Услугите:

„пакети“ - включва предварително заявен и заплатен брой услуги, съобразно предложените в Сайта видове Услуги, съдържащи се в съответния пакет, с предварително посочена цена на пакета;

„абонаменти“ - такси за някои или всички предлагани услуги на Сайта, с предварително посочен срок и цена за съответния абонамент. Абонаментите могат да бъдат неограничени или ограничени по отношение на включените в тях видове и брой услуги.

3.11. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД си запазва правото да променя по всяко време и без предизвестие цените, сроковете и вида на Услугите, като такива промени няма да засягат ползването на Услугите за периода, за който Потребителят вече е заплатил.

 

IV. ЗАЯВЯВАНЕ НА УСЛУГИТЕ ОТ ПОТРЕБИТЕЛЯ

4.1. След успешно извършена Регистрация в Сайта и предварително платен ценови пакет, Потребителят може да използва предлаганите Услуги като за целта е необходимо да попълни данни за лицето, на което ще се изготви оценка на индивидуален рисков профил по ЗМИП, ППЗМИП и ЗМФТ, следвайки инструкциите на стандартната форма в системата RMS, които могат да бъдат променяни едностранно от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД. 

4.2.1. За да бъде извършена оценка на рисков профил, Потребителят следва да достъпи страницата „Оценки“ и да натисне върху бутона „Направи оценка“. След това следва да избере вида клиент (оценявано лице): физическо лице или юридическо лице (тук се включват ЕТ, ЕООД, ООД, АД, всички останали правно-организационни форми посочени в Търговския закон (ТЗ) и Закона за задълженията и договорите (ЗЗД), както и чуждестранни юридически лица, други правни образувания и други). 

4.2.2. Впоследствие системата изисква предоставянето на идентификационни данни за физическо лице или съответно за юридическо лице (или друго правно образувание), както и за неговите представляващи, управляващи и действителни собственици (когато има такива съобразно вида на проверяваното лице и начинът на представителство).

4.2.3. След това системата прехвърля към следващия раздел, в който трябва да отговорите на набор от въпроси по отношение на оценяваното лице, които са базирани на относими и оценими рискови фактори. Именно тези въпроси са в основата на определянето на рисковия профил. По-голяма част от въпросите изискват отговор чрез просто избиране на една от опциите „Да“ или „Не“. 

4.2.4. Вземайки предвид подадената от Потребителя информация за проверяваното лице и отнасяйки я към сложна математическа матрица, отчитаща предварително зададените относителни тегла на отделните рискови фактори, системата изчислява нивото на риск, произтичащо от оценяваното лице. 

4.2.5. Крайният резултат се визуализира в отделен прозорец и цялата информация, включително идентификационните данни и рисковата категория на проверяваното лице, заедно с отговорите на въпросите, могат да бъдат отпечатани и/или съхранени в удобен електронен формат (PDF). Съдържащите се в изготвената оценка на рисковия профил на лицето данни и форматът за съхранение на оценката отговарят на изискванията на ЗМИП и ППЗМИП.

4.2.6. В допълнение към резултата от оценката се визуализира и отделен прозорец, в който на базата на индивидуалния рисков профил на оценяваното лице системата RMS предлага комплект от препоръки за мерките за комплексна проверка, които се изискват от разпоредбите на ЗМИП и ППЗМИП, и чрез които Потребителят да може да прецени и определи по-нататъшните си действия спрямо конкретния клиент, съобразно нормативните изисквания и вътрешните си правила и процедури, при съобразяване на чл. 2.5 от тези Общи условия.

4.2.7. Необходимата информация и начинът на попълването ѝ за целите на извършването на индивидуални оценки на физически и юридически лица или други правни образувания са подробно описани в Наръчник на потребителя, който представлява неразделна част от тези Общи условия.

 

VI. ОТГОВОРНОСТ И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ПОТРЕБИТЕЛЯ

6.1. При ползването на Услугите, предлагани от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД, Потребителят се задължава да спазва настоящите Общи условия, приложимото българско законодателство, приложимите международни закони, правото на Европейския съюз, публикуваните на Сайта указания и допълнителните указания на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД, правилата на морала и добрите нрави, както и да зачита правата и законните интереси на третите лица.

6.2. Потребителят се задължава да не се намесва в правилното функциониране на Сайта, включително, но не само, да не пречи на достъпа на трети лица до Сайта и до RMS, да не извършва неразрешен достъп, да не нарушава или възпрепятства достъпа на други Потребители, Посетители и други трети лица, да не накърнява или възпрепятства наличността, надеждността или качеството на Услугите по отношение на останалите Потребители, Посетители и други трети лица. 

6.3. Потребителят се задължава да не извършва чрез Платформата забранени дейности или дейност без наличието на разрешение/регистрация/лиценз за извършване на тази дейност, ако такива са изискуеми от закона.

6.4. Потребителят се задължава да уведомява незабавно „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД за всеки известен му случай на извършено или открито нарушение при използване на Сайта, включително от негови представители или трети лица.

6.5. Потребителят няма право да използва или да разрешава на трети лица да използват Профила му, за да предприемат и извършват атаки и злонамерени действия към която и да е друга компютърна система, свързана с интернет. 

6.6. Потребителят носи отговорност за поверителността на неговите данни за достъп до Профила му (имейл адрес и парола) и поема пълна отговорност за дейности/действия, извършени през неговия Профил. В случай на съмнение, че по някаква причина поверителността на данните му е поставена под заплаха, Потребителят незабавно трябва да уведоми „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД. Ако не е направил това, се счита, че всички действия през Профила на Потребителя с използването на данните му, са направени от него лично и той носи отговорност за тях.

6.7. При неправомерно и непозволено ползване на Услугите, предоставяни чрез RMS и чрез Сайта, Потребителят носи отговорност за материалните и нематериалните щети, нанесени на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД. При констатиране на такива действия „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД има право да преустановява предоставянето на Услугите и да спре достъпа на Потребителя до Профила му без да носи отговорност за вреди или загуба на данни от страна на Потребителя. 

6.8. Потребителят няма право да предоставя като свои Услугите, получени от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД.

 

VII. АВТОРСКИ ПРАВА 

7.1. Цялото съдържание на Сайта, включително всички публикувани текстове, изображения, снимки, видео, статии, програмни кодове и др., са обект на авторски права. Те принадлежат на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД. Потребителят няма право да копира, съхранява, обработва, публикува, разпространява в първоначална или обработена форма или използва по какъвто и да е друг начин текстове, изображения или други елементи, съдържащи се в Сайта. 

7.2. Потребителят има право само да използва Услугите, когато е заплатил еднократни или пакетни услуги, или абонаментни такси и другите дължими от Потребителя суми за ползване на Услугите, или до прекратяването на Услугите от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД.

 

VIII. ЗАЩИТА НА ЛИЧНИТЕ ДАННИ

Видът на лични данни, които „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД събира и обработва, начинът на ползване и защита на личните данни са в съответствие с „РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2016/679 на Европейския парламент и на Съвета от 27 април 2016 година относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Директива 95/46/EО“ и са описани в „Уведомление за поверителност във връзка с обработване на лични данни“ на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД, представляващо отделен документ. При извършване на регистрацията на Профил Потребителят следва да постави отметка на обозначеното за това място във формуляра за регистрация, че приема „Уведомлението за поверителност във връзка с обработване на лични данни“ на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД и е съгласен с него.

 

IX. ИЗМЕНЕНИЯ

9.1. Общите условия могат да се променят или да се актуализират периодично по преценка на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД. В случай че изрично не е указано друго, промените влизат в сила от деня на публикуването им  на Сайта. При условие че Потребител не е съгласен с направените промени или не е удовлетворен от предлаганите на Сайта Услуги, може по всяко време да преустанови използването на Услугите и да изтрие своя Профил.

9.2. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не носи отговорност за грешки, които могат да се появят на Сайта, включително за грешки, причинени от промени, настройки и други действия, които не са извършени от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД.

9.3. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не носи отговорност при внезапното преустановяване на предлаганите чрез Сайта Услуги, което се е наложило вследствие на законова забрана, изменение на настоящите законови разпоредби, уреждащи извършваната от „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД дейност, както и вследствие на забрана, наложена от държавен орган за изпълнение/предоставяне на Услугите.

9.4. „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не носи отговорност, в случай че Потребителят не може да използва предлаганите чрез Сайта Услуги при липса на извършено от Потребителя плащане на съответния ценови пакет и/или подновяване на съответния абонаментен план.

9.5. При всички случаи, изброени в този раздел, „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не носи отговорност към Потребителя за понесени от последния вреди и пропуснати ползи.

9.6. Действието на сключен между „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД и Потребител договор при общи условия може да бъде прекратено едностранно от Потребителя при изтриване на неговия Профил, като „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД не дължи връщане на предварително платените, но неизползвани от Потребителя Услуги.

 

X. OБЩИ РАЗПОРЕДБИ

10.1. Ако някоя част от тези Общи условия бъде обявена за нищожна, невалидна или неприложима, това не води до нищожност, невалидност или неприложимост на Общите условия като цяло.

10.2. Страните ще разрешават всякакви спорове, произтичащи от или във връзка с тези Общи условия, по взаимно съгласие и в дух на взаимно разбирателство, а ако не могат да постигнат съгласие, спорът ще се отнася за решаване от Арбитражния съд на Съюза на арбитрите в България със седалище в гр. София. Приложимото право ще бъде българското право.

10.3. За възникнали въпроси или нужда от допълнителна консултация за използването и функционалностите на Сайта и на системата RMS, включително за всички описани в тези Общи условия случаи, „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД предоставя на Потребителя данни за контакт с представители на „РИСК МЕНИДЖМЪНТ СИСТЪМС“ ООД в раздел „Контакти“ на Сайта https://rms.bg/.