Основна информация

Защо следва да бъдат изготвяни индивидуални рискови профили на клиентите?

Рисковото профилиране е задължително изискване съгласно ЗМИП и международните стандарти на FATF — и ключов инструмент за защита на вашия бизнес.

Как работи RMS

Рисков профил

RMS

Клиентски рискНисък

Географски рискСреден

Транзакционен рискНисък

Обща оценка: Нисък риск

Санкционни списъци

ЕС — Няма съвпадения

ООН — Няма съвпадения

OFAC — Няма съвпадения

Статистика

1,247

Извършени оценки

ЗМИП

Няколко съществено важни аргумента

Международни стандарти на FATF

С изменението на стандартите на Financial Action Task Force (FATF) от 2012 г. всички ответни мерки за ограничаване използването на финансовите системи за целите на изпирането на пари и/или финансирането на тероризъм следва да бъдат основани на рисково профилиране.

Задължително изискване по ЗМИП

Изготвянето на рисков профил на клиента е задължително изискване съгласно чл. 98, ал. 9 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП).

Противодействие на организираната престъпност

Рисковият профил е ключов елемент при прилагане на мерки за намаляване възможностите на организирани престъпни групи или лица с престъпни намерения да използват дейността на задължените лица по чл. 4 от ЗМИП за своите престъпни цели.

Мрежа от взаимовръзки

Системата за превенция на ИП/ФТ е мрежа от взаимовръзки. Дейността на всяко задължено лице е възможно да бъде използвана за целите на изпирането на пари. Колкото по-неефективно е прилагането на мерките по ЗМИП, ППЗМИП и ЗМФТРОМУ, толкова по-вероятно е дейността на задълженото лице да бъде използвана.

Рисковият профил защитава и самото задължено лице

Правилната оценка на риска носи конкретни ползи за вашата организация в две основни направления.

Финансови ползи

Значително се редуцира възможността от налагане на значителни по размер глоби и имуществени санкции на задълженото лице от страна на надзорните органи по ЗМИП и ЗМФТРОМУ.

Репутационни ползи

Чрез правилна и навременна оценка на риска задължените лица могат да предприемат пропорционални мерки за управление на установените рискове, което води до позитивни репутационни резултати.

Минимизира се рискът от публикуване на наложени санкции на официалните интернет страници на компетентните надзорни органи.

Обществен принос

Изпълнението на изискванията на ЗМИП и ЗМФТРОМУ действа в публичен и обществен аспект — спомага за запазването на интегритета на финансовата система на страната, намалява влиянието на криминални практики като корупцията и укриването на данъци и увеличава възможностите на държавата да предоставя качествени услуги на своите граждани.

Нашето решение

Какво предлагаме?

Ние ясно осъзнаваме трудностите, които задължените лица срещат при рисковото профилиране на клиентите. Утвърдени експерти с дългогодишен опит в превенцията на ИП/ФТ и висококвалифицирани компютърни специалисти работиха заедно, за да изградят тази електронна система за определяне на рисковия профил.

Системата взема под внимание както изискванията на ЗМИП/ЗМФТРОМУ и актовете по прилагането им, така и най-добрите международни практики в областта.

Оценка на рисковия профил

Автоматизирана система, която подпомага задължените лица по чл. 4 от ЗМИП при изпълнението на нормативните им задължения за определяне на рисковия профил на клиентите.

Препоръки за управление на рисковете

В допълнение към оценката предлагаме комплект от препоръки за последващи действия и мерки, индивидуализирани спрямо нивото на риск и спецификите на конкретния клиент.

Постоянно актуализиране

Международните стандарти на FATF и изискванията на европейското и национално законодателство непрекъснато еволюират. Ние текущо надграждаме и адаптираме системата към тези промени.

Готовност за нови изисквания

Новите изисквания на FATF за измерване на риска от финансиране на пролиферация вече се подготвят и ще бъдат своевременно предложени на нашите клиенти след въвеждането им в българското законодателство.

Измерването на рисковете е само първата стъпка

Индивидуалната оценка на рисковия профил на клиентите стои в основата на действията по управление на рисковете. Започнете днес.

Регистрирай се

Свържете се с нас

Ако имате въпроси или нужда от консултации,
не се колебайте да ни потърсите.

София, бул. "Ген. Николай Г. Столетов" № 27

+359 888 79 36 59

office@rms.bg